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浙江或要求網(wǎng)貸平臺與轄內(nèi)銀行進(jìn)行資金存管

發(fā)布時間:2023-08-19 10:01:12 來源:網(wǎng)絡(luò)投稿

12月18日,浙江省就《浙江省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理實施辦法(試行)》、《浙江省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理實施細(xì)則(試行)》向社會征求意見,這兩份文件對除寧波市之外的浙江省其他地區(qū)網(wǎng)貸平臺進(jìn)行監(jiān)管約束。《浙江省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理實施辦法(試行)》(征求意見稿)支持浙江省內(nèi)龍頭企業(yè)、上市公司等發(fā)起設(shè)立網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)。

值得注意的是,《浙江省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理實施細(xì)則(試行)》(征求意見稿)要求轄區(qū)網(wǎng)貸平臺與浙江省轄內(nèi)符合條件的商業(yè)銀行(含分支機構(gòu))簽訂資金存管協(xié)議,對于本實施細(xì)則發(fā)布前已經(jīng)簽訂資金存管協(xié)議但不符合上述規(guī)定的,應(yīng)于備案登記后1年內(nèi)完成存管銀行更換。
與深圳、廈門兩地一樣,浙江省網(wǎng)貸備案辦法也設(shè)定了備案后紅線,一旦完成備案登記的網(wǎng)貸平臺“越位”,將被注銷備案登記。
這些“紅線”包括:通過虛假、欺騙手段取得備案登記的;嚴(yán)重違反有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管規(guī)定的;監(jiān)管部門通過實地調(diào)查、電話聯(lián)系及其他監(jiān)管手段無法聯(lián)系到機構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人或?qū)嶋H控制人的;備案登記后1年內(nèi)未取得增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可、未按本實施細(xì)則第十四條規(guī)定實現(xiàn)資金存管或未開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的,以及停止開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)連續(xù)滿1年的;拒不落實有關(guān)監(jiān)管工作要求的;監(jiān)管部門規(guī)定的其他情形。
除浙江外,此前北京、上海、深圳、廣東(除深圳外)等地已經(jīng)下網(wǎng)貸監(jiān)管細(xì)則和備案登記辦法或意見稿。

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