8月11日,銀保監(jiān)會(huì)披露的公告顯示,江西進(jìn)賢農(nóng)村商業(yè)銀行(下稱進(jìn)賢農(nóng)商行)由于將貸款資金挪用入房地產(chǎn)開發(fā)、認(rèn)購(gòu)本行股份及不良資產(chǎn)等8項(xiàng)違法違規(guī)行為被江西銀保監(jiān)局罰款260萬元。作出行政處罰決定的日期是2020年8月4日。
此外,進(jìn)賢農(nóng)商行行長(zhǎng)胡會(huì)霞和進(jìn)賢農(nóng)商行支行行長(zhǎng)于峰各收到一張個(gè)人罰單,胡會(huì)霞被警告并罰款10萬元,于峰被警告并罰款5萬元。
貸款資金認(rèn)購(gòu)不良、挪用入房地產(chǎn)等8宗罪
江西銀保監(jiān)局對(duì)進(jìn)賢農(nóng)商行的罰單顯示,主要違法違規(guī)事實(shí)是有8項(xiàng):貸款資金挪用于認(rèn)購(gòu)本行股份及不良資產(chǎn);違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款;貸款資金被挪用于房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè);個(gè)人綜合消費(fèi)類貸款用于購(gòu)房;貸后管理不到位致使貸款資金被挪用;員工與客戶不當(dāng)資金往來;違規(guī)辦理代理車險(xiǎn)業(yè)務(wù)和代銷貴金屬業(yè)務(wù);代理車險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售過程未進(jìn)行“雙錄”。江西銀保監(jiān)局作出的行政處罰決定是罰款260萬元。
行長(zhǎng)被警告并罰款10萬元,支行長(zhǎng)被警告并罰款5萬元
對(duì)進(jìn)賢農(nóng)商行胡會(huì)霞的個(gè)人罰單顯示,主要違法違規(guī)事實(shí)是:對(duì)進(jìn)賢農(nóng)商行違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款、違規(guī)辦理代理車險(xiǎn)業(yè)務(wù)和代銷貴金屬業(yè)務(wù)的違法行為分別負(fù)直接責(zé)任和管理責(zé)任。江西銀保監(jiān)局作出的行政處罰決定是警告并罰款10萬元。
對(duì)進(jìn)賢農(nóng)商行于峰的個(gè)人罰單顯示,主要違法違規(guī)事實(shí)是:對(duì)進(jìn)賢農(nóng)商行貸款資金挪用于認(rèn)購(gòu)本行股份及不良資產(chǎn)、貸款資金被挪用于房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)的違法行為負(fù)直接責(zé)任。江西銀保監(jiān)局作出的行政處罰決定是警告并罰款5萬元。