招行個人銀證/銀基通功能特點與申請流程
所屬銀行： 招商銀行
業(yè)務(wù)類型： 網(wǎng)上銀行
業(yè)務(wù)介紹： --
功 能： 基金首頁 登陸頁面 憑理財專戶密碼登陸基金頁面； 如果您尚未開通該賬戶的理財專戶，可以點擊“網(wǎng)上開戶”，輸入姓名、身份證號碼、聯(lián)系地址等信息在線開戶，并設(shè)置理財專戶密碼，最后輸入賬戶的取款密碼通過驗證。 基金產(chǎn)品 1.查詢：基金產(chǎn)品列表中有招商銀行代銷的所有基金產(chǎn)品的代碼、簡稱、類型、投資方向、單位凈值、凈值日期、一月來增長率、一年來增長率、年費率、次費率、贖回到賬天數(shù)等。 2.搜索：通過基金公司名稱，投資方向查詢基金，也可以通過基金名稱關(guān)鍵字，模糊查詢，比如輸入“先鋒”，可以查到“招商先鋒基金”、”上投成長先鋒”等。 3.交易：點擊基金代碼前的“購買”“定投”，即可直接購買或者申請基金投資計劃，系統(tǒng)會自動提示開相關(guān)基金賬戶。基金交易采用理財專戶資金，購買前請先將資金從活期轉(zhuǎn)入理財專戶，投資計劃扣款當(dāng)日請在專戶中保留足夠余額。 4.“快速購買”“快速贖回”“交易撤單”，點擊右側(cè)快速通道，可以憑基金代碼，直接購買、贖回和撤單。 說明： (1)“一年增長率%”中帶 * 者表示基金7日年化收益率(常用于貨幣基金)。“贖回到賬”指贖回資金到賬需要的基金工作日。 (2)“次費率”指申購、贖回一個來回可能支付的最高費率，具體費率因收費模式、購買金額、營銷活動等原因可能減少，以實際確認(rèn)為準(zhǔn)。 (3)“年費率”包括管理費、托管費、銷售服務(wù)費等逐日從基金資產(chǎn)中計提的費用，該費用不從客戶交易中收取。 我的基金 1.查詢：您持有基金的代碼、名稱、份額、凈值、參考市值等 2.操作：贖回，追加購買，分紅選擇，基金轉(zhuǎn)換 基金贖回申請受理后基金可用份額減少，待登記機構(gòu)確認(rèn)后基金帳戶份額才減少。基金贖回確認(rèn)后，由于資金有一段在途時間，所以不能立即反映到資金余額中，具體贖回天數(shù)請查看“基金產(chǎn)品”或“基金詳細(xì)信息”。 當(dāng)日申請 查詢當(dāng)天申請情況，包括基金代碼、名稱、份數(shù)、金額、贖回標(biāo)示等。 當(dāng)天申請可以在收市前撤單，收市后不能撤單。收市后提交的申請，將作為下一交易日提交給登記機構(gòu)，因此在下一交易日收市前仍可撤單，請核對交易日期。 認(rèn)購業(yè)務(wù)是兩次確認(rèn)，第一次確認(rèn)后扣劃資金，待基金成立后有第二次確認(rèn)，第二次確認(rèn)增加基金份額，如果是部分確認(rèn)，將退回差額。 投資計劃 請輸入基金代碼，申請投資計劃。 查詢已申請投資計劃的基金代碼、名稱、定投金額、周期、下一扣款日、期滿周期等。 招商銀行所代銷的基金產(chǎn)品除個別產(chǎn)品外都可以成為您基金投資計劃的選擇產(chǎn)品。您可選擇每月1-28日的任意一天作為扣款日。投資計劃一經(jīng)申請即時生效。投資計劃采用理財專戶資金，扣款當(dāng)日請在專戶中保留足夠余額。 說明： (1)如扣款當(dāng)日理財專戶余額不足，則投資計劃算一次失敗，連續(xù)3次失敗，則該投資計劃將自動取消。 (2)“下一扣款日”指下一次執(zhí)行投資計劃的日期，如遇該基金非交易日，則投資計劃順延至最近基金交易日自動執(zhí)行。 (3)“期滿日期”指投資計劃自動終止日期，如為“――”則表示長期有效。 (4)“計劃描述”便于您區(qū)分各投資計劃。 賬號管理 “基金帳號”是登記機構(gòu)分配的與客戶相關(guān)的號碼。選擇基金登記機構(gòu)，可以為您尚未購買的基金開戶。開戶時請注意：有些基金登記在中國證券登記結(jié)算公司，不是在相應(yīng)的基金管理公司。中登公司在處理開戶時會判斷客戶證件和姓名，如果客戶開股東代碼卡時留的姓名證件與本次開戶不符，可能導(dǎo)致失敗。 網(wǎng)上僅可修改帳單地址，如需修改其他帳戶信息，請到柜臺辦理。 賬戶查詢 基金首頁右側(cè)，“賬戶查詢”按鈕，查詢理財專戶的實時資金狀況； 賬戶查詢頁面右側(cè)，“專戶轉(zhuǎn)賬”按鈕，憑取款密碼將活期轉(zhuǎn)理財專戶，憑理財專戶密碼將理財專戶轉(zhuǎn)活期，并查詢活期可用余額。 基金交易 購買 輸入認(rèn)購/申購的基金代碼、金額，委托交易。 贖回 選擇贖回基金，輸入贖回份額并設(shè)置贖回標(biāo)志后進行委托。 基金贖回申請受理后基金可用份額減少，待登記機構(gòu)確認(rèn)后基金帳戶份額才減少。基金贖回確認(rèn)后，由于資金有一段在途時間，所以不能立即反映到資金余額中，具體贖回天數(shù)請查看“基金產(chǎn)品”或“基金詳細(xì)信息”。 分紅選擇 輸入基金代碼，修改分紅方式；若基金公司提供分紅比例設(shè)置，可自行設(shè)置分紅比例。 撤單 可以一次撤消一筆或多筆尚未成交的委托。 當(dāng)天申請可以在收市前撤單，收市后不能撤單。收市后提交的申請，將作為下一交易日提交給登記機構(gòu)，因此在下一交易日收市前仍可撤單，請核對交易日期。 基金轉(zhuǎn)換 可以將您已投資的基金轉(zhuǎn)換為同一基金公司的其他基金。 基金查詢 持倉基金 功能同基金首頁的“我的基金”。 1.查詢：您持有基金的代碼、名稱、份額、凈值、參考市值等 2.操作：贖回，追加購買，分紅選擇，基金轉(zhuǎn)換 基金贖回申請受理后基金可用份額減少，待登記機構(gòu)確認(rèn)后基金帳戶份額才減少。基金贖回確認(rèn)后，由于資金有一段在途時間，所以不能立即反映到資金余額中，具體贖回天數(shù)請查看“基金產(chǎn)品”或“基金詳細(xì)信息”。 當(dāng)日申請 查詢當(dāng)天申請情況，包括基金代碼、名稱、份數(shù)、金額、贖回標(biāo)示等。 當(dāng)天申請可以在收市前撤單，收市后不能撤單。收市后提交的申請，將作為下一交易日提交給登記機構(gòu)，因此在下一交易日收市前仍可撤單，請核對交易日期。 認(rèn)購業(yè)務(wù)是兩次確認(rèn)，第一次確認(rèn)后扣劃資金，待基金成立后有第二次確認(rèn)，第二次確認(rèn)增加基金份額，如果是部分確認(rèn)，將退回差額。 在途申請 查詢基金公司尚未返回確認(rèn)信息的委托。 歷史交易 可按時間段查詢單個基金或者全部基金的歷史交易情況。 基金賬號 基金賬號查詢 “基金帳號”是登記機構(gòu)分配的與客戶相關(guān)的號碼。 基金開戶 選擇基金登記機構(gòu)，可以為您尚未購買的基金開戶。開戶時請注意：有些基金登記在中國證券登記結(jié)算公司，不是在相應(yīng)的基金管理公司。中登公司在處理開戶時會判斷客戶證件和姓名，如果客戶開股東代碼卡時留的姓名證件與本次開戶不符，可能導(dǎo)致失敗。 基金關(guān)戶 在已投資基金中，選擇要關(guān)戶的登記機構(gòu)，進行基金關(guān)戶。 修改資料 網(wǎng)上僅可修改基金帳單的寄送地址，如需修改其他帳戶信息，請到柜臺辦理。 投資計劃 投資計劃查詢 查詢您設(shè)定投資計劃的基金代碼、名稱、定投金額、周期、下一扣款日、期滿周期等。 投資計劃申請 選擇一只基金，輸入基金代碼，申請投資計劃。 投資計劃修改 修改已設(shè)定投資計劃的基金定投金額、固定扣款日、期滿周期、基金描述等。 投資計劃取消 取消某只基金的投資計劃。 資金賬號 專戶查詢 查詢理財專戶的實時資金狀況。 歷史賬頁 查詢某段時間內(nèi)，所有基金的申購、認(rèn)購、分紅、贖回，理財專戶的存取款情況。 專戶轉(zhuǎn)賬 憑取款密碼將活期轉(zhuǎn)理財專戶，憑理財專戶密碼將理財專戶轉(zhuǎn)活期。 修改專戶密碼 憑原始的理財專戶密碼，設(shè)置新的專戶密碼；如果遺忘密碼，憑身份證到營業(yè)廳重置。
收費標(biāo)準(zhǔn)： --
業(yè)務(wù)特點：
快速、科學(xué)的登錄驗證：選擇正確的“一卡通”/存折開戶地后，輸入客戶號或存折賬號、理財專戶密碼及隨機生成的附加碼，即可登錄進入“一網(wǎng)通--網(wǎng)上投資服務(wù)系統(tǒng)”，且開戶地一經(jīng)輸入無需變更。 簡潔、實用的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)：“一網(wǎng)通--網(wǎng)上投資服務(wù)系統(tǒng)”目前設(shè)有“銀證通”及“銀基通”服務(wù)項目，囊括了兩項功能的所有自助業(yè)務(wù)，包括交易、查詢、轉(zhuǎn)賬等，且各項業(yè)務(wù)排列結(jié)構(gòu)清晰明了，易于查找。 豐富、智能的操作功能：“一網(wǎng)通--網(wǎng)上投資服務(wù)系統(tǒng)”擁有多種人工智能化的先進功能，如“銀證通”業(yè)務(wù)新股信息查詢、配股自動提示、股票買賣數(shù)量提示、新股自動配售功能的申請和取消等功能、特別設(shè)計的“快速買入”和“快速賣出”通道等，均可以達(dá)到簡化操作步驟、節(jié)省委托時間的目的。 安全、可靠的數(shù)據(jù)傳輸：登錄時除驗證資金賬號及理財專戶密碼外，還要求輸入系統(tǒng)隨機生成的“附加碼”，增加驗證層次，提高安全度。且本網(wǎng)頁通過國際權(quán)威(SSL通訊安全代理)認(rèn)證，采用先進的加密技術(shù)，所有交易及查詢數(shù)據(jù)均經(jīng)過加密后才在網(wǎng)上傳輸，安全可靠
申請流程： 銀證通 1、尚未開立深滬兩市股東代碼卡的客戶 請通過證券公司營業(yè)部辦理股東代碼卡，然后攜帶本人身份證件、一卡通通過招行網(wǎng)點柜臺辦理第三方存管業(yè)務(wù)。 2、尚未開通銀證通功能的客戶 一卡通暫不受理銀證通新開戶。如需通過招行辦理股票業(yè)務(wù)，可持本人身份證件及一卡通到網(wǎng)點柜臺辦理第三方存管業(yè)務(wù)。 銀基通 申請條件 本人有效身份證件(身份證、戶口本、護照、軍人證、居住證、武警身份證、通行證、暫住證均可)和招商銀行一卡通或者存折。 尚未辦理招商銀行一卡通或存折的客戶，可憑本人有效身份證件在招商銀行營業(yè)網(wǎng)點同時辦理。 申請渠道 通過招商銀行柜臺進行銀基通開戶：請您攜帶本人有效身份證件和招商銀行一卡通或者存折，到招商銀行各代理服務(wù)營業(yè)網(wǎng)點申請辦理擬投資開放式基金的“銀基通”服務(wù)功能，經(jīng)相關(guān)基金公司注冊登記機構(gòu)確認(rèn)后，即可享受各項開放式基金代理服務(wù)。尚未辦理招商銀行一卡通或存折的客戶，可憑本人有效身份證件在招商銀行營業(yè)網(wǎng)點同時辦理。 通過招商銀行一網(wǎng)通證券主頁進行銀基通網(wǎng)上開戶：網(wǎng)上開戶的前提是已經(jīng)持有招商銀行一卡通或者存折。 進入招商銀行一網(wǎng)通證券主頁。通過點擊招商銀行一網(wǎng)通主頁(網(wǎng)址)右上角的“一網(wǎng)通證券”進入或者通過輸入網(wǎng)址http://info.cmbchina.com后按回車鍵進入。 點擊右上角的“銀基通交易”或者點擊浮動的購物車圖標(biāo)(網(wǎng)上投資/銀證通/銀基通輪換出現(xiàn))。 點擊輸入框下方的“銀基通”網(wǎng)上開戶。 選擇您所在的開戶地點、選擇一家最先開通的基金管理公司，如果在該基金公司沒有開過戶、選擇新開基金戶，如果在該基金公司開過戶，則選擇增加交易帳號。 準(zhǔn)確輸入有關(guān)信息，按“申請”按鈕。這一步驟包括開設(shè)對應(yīng)某個一卡通賬戶的理財專戶和開設(shè)對應(yīng)于基金管理公司的基金賬戶。如果您已經(jīng)開通了銀證通服務(wù)，那么就已經(jīng)擁有理財專戶，銀證通、銀基通使用同一個理財專戶，不必再開設(shè)理財專戶，“已開戶標(biāo)志”選擇“已開戶”，將直接開設(shè)對應(yīng)于基金管理公司的基金賬戶。如果您尚未開通了銀證通服務(wù)，則“已開戶標(biāo)志”選擇“未開戶”，我們同時為您開設(shè)一個理財專戶(還是用一卡通/存折登錄，但是資金需要在理財專戶與一卡通/存折之間劃轉(zhuǎn))，您只需要增加一個理財專戶的密碼(這個密碼也可以與一卡通/存折的密碼相同)。 立即開通，立即可以登陸，進行銀基通有關(guān)交易(認(rèn)購、申購可以當(dāng)天進行。有些交易如定期定額投資，需要第二日之后才可以進行)。
理財序：可能本頁稍有些長了，可卻都是精華所在，請廣大讀者多耐心一些，可以為以后使用網(wǎng)銀節(jié)省更多時間。