在社會上，金融騙局的方式一致層出不窮。從近幾年打著“原始股投資”、“網(wǎng)絡借貸平臺”、“虛擬貨幣融資”、“加群抓漲停”等旗號來進行欺騙，到現(xiàn)在更為生活化的騙局，可謂做的更為巧妙，且存在滲透性較強、虛實結合、取證困難等特點。

現(xiàn)在很多金融騙局使用的手段，往往喜愛加入“互聯(lián)網(wǎng)+”、“重點工程”、“支持環(huán)境保護”等元素。組成互聯(lián)網(wǎng)、傳銷、非法集資三者集合起來的復合型騙局。

一些滲透到了實體商品當中的騙局，會使用“消費返現(xiàn)”的方式，將新老會員串聯(lián)起來，使中間不同層級的代理人獲得抽成，從而激勵了他們?nèi)ス膭又車娜艘黄饋砑尤脒@個平臺。這些新的騙局會建立實體商品的買賣然后把自己與阿里巴巴、京東等電商平臺進行對比。融合所謂“云”、“大數(shù)據(jù)”、“共享經(jīng)濟”等概念，使自己在新商業(yè)模式的殼子之下，做著界限模糊的生意。

由于做平臺的體量都非常大，部分資金會朝著真實消費、實體經(jīng)濟方面發(fā)展，造成取證時，真實消費與虛假消費的混同。調(diào)查起來很困難，但這類資金沉淀其實已經(jīng)造成很大的堰塞湖，隨時可能會造成資金鏈斷裂或挪用，其本身也涉及非法融資。

金融創(chuàng)新原本是政府支持的一項為實體經(jīng)濟提供血液的事情，但金融犯罪借著一些新概念裝入舊的騙局中，在很多三四線城市蔓延，就容易讓這些騙局傷了真創(chuàng)新的根基。

整治這些騙局的需要通過提高行業(yè)入門門檻、形成部門協(xié)同、在立法上進一步細化等手段來遏制這些現(xiàn)象的發(fā)生。