提問：

光大銀行發(fā)現(xiàn)可疑交易怎么處理？

理財(cái)序回答：

社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展越來越快，我們身邊無法解釋的事情也是越來越多，如果被光大銀行發(fā)現(xiàn)可疑交易的話那也是非常的麻煩的，我們一定要及時(shí)的撥打客服的電話進(jìn)行溝通才行，一般來說只要說的過去都不會(huì)產(chǎn)生太大的問題，希望每個(gè)人都能夠知道這一點(diǎn)，同時(shí)我們需要注意的是，無論任何銀行對于我們的大額資金交易都是有著非常嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)的，希望每個(gè)人在進(jìn)行資金交易之前都能夠三思而后行。

1、大額交易的具體標(biāo)準(zhǔn)是什么？

根據(jù)我國金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，第9條中規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向全國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列大額交易。單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元或以上外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金，繳存現(xiàn)金支付現(xiàn)金結(jié)匯，現(xiàn)鈔兌換，現(xiàn)金匯款等其他形式的現(xiàn)金收支，都是被列為大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，因此我們需要注意的是，在生活中一定要保證自己的錢財(cái)來源清白。

2、為什么會(huì)進(jìn)行大額交易的監(jiān)控？

我國反洗錢管理是非常的嚴(yán)格的，但是依然有非常多的犯罪分子頂風(fēng)作案，選擇通過不法手段來進(jìn)行洗錢大額交易就是其中之一，因此為了更好的打擊犯罪率對于可疑交易也是會(huì)立即進(jìn)行監(jiān)控凍結(jié)的，如果被銀行判定為可疑交易的話，那么我們一定要及時(shí)的前往柜臺進(jìn)行解凍才行，希望每個(gè)人都能夠認(rèn)識到這一點(diǎn)。

3、如果自己的銀行卡被判定可疑交易，我們應(yīng)該怎樣處置？

一般來說被判為大額交易會(huì)被凍結(jié)24小時(shí)，因此我們?nèi)绻恢笔褂玫脑捯部梢栽趦商熘笤倏矗@樣可能就會(huì)自動(dòng)解凍了，如果一直凍結(jié)的話，那么我們需要攜帶相關(guān)的證件去銀行進(jìn)行辦理。

附錄：

光大銀行簡介：

中國光大銀行成立于1992年8月，是中國光大集團(tuán)下屬子公司之一，是直屬國務(wù)院的部級公司，是中國改革開放的產(chǎn)物。總部設(shè)在北京，是經(jīng)國務(wù)院批復(fù)并經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的金手機(jī)上下載一個(gè)，百度地圖，在上面搜光大銀行，就會(huì)顯示出最近的光大銀行融企業(yè)，為客戶提供全面的商業(yè)銀行產(chǎn)品與服務(wù)。