（一）了解產品

顧客在購買金融產品時，應仔細閱覽金融產品說明書、合同條款等信息，充沛了解金融產品的各項要素，重視產品條款，出資方向或掛鉤目標、活動性、預期收益率、產品危險等

（二）了解自己和家人

顧客在挑選理財產品前，應歸納權衡自己的財務狀況、危險偏好、危險承受才能、預期收益、活動性需求，等等，他們不應該盲聽，不應該盲信，不應該順從，不應該尋求“搶手”產品。在購買金融產品之前，咱們應與銀行工作人員協作，認真完成危險評價內容，并歸納考慮評價成果、產品特性和個人條件挑選產品。

（1）做錢銀的主人。堆集財富的意圖是讓家庭過上更好的日子。

（2）改動“少本錢，不出資”的觀念。不管家庭財務狀況怎么，都應依據本身財物辦理和養老儲藏需求挑選適宜的理財產品。

（3）學會為巨額財富開銷做方案。合理規劃家庭的很多消費能夠優化家庭開銷結構。

（4）學會出資，讓錢掙錢。財富有時間價值。假如咱們不進行有用的金融出資，現金財物就會遭到通貨膨脹的腐蝕。因而，家庭日子需求財務辦理。要學會家庭財富保值增值，充沛發揮專業產品抗通脹才能、產品期限才能和商場化出資才能。

（5）要長于操控出資危險，防止家庭嚴重財產損失。

（6）要有危險認識和職責感。出資有必要有危險，尤其是股票、期貨和其他出資東西。高回報必定有高危險。顧客要有危險承當認識，對自己的行為擔任，長于堆集和剖析出資勝敗的經驗教訓。

（三）承認挑選

顧客能夠從購買行為中取得利益，一起還要對自己的購買行為擔任并承當相應的危險。在充沛了解理財產品危險的前提下，顧客應在危險發表書上簽字承認危險評價成果，并當面復印：“自己已閱覽危險發表書，樂意承當出資危險。”。承認購買理財產品后，需簽定相關協議。一旦協議簽定，顧客有必要依照合同實行買方職責。

（四）盯梢改變

在理財產品存續期間，顧客應持續重視理財產品的出資運作和收益體現，并經過電話咨詢或與客戶經理了解把握相關產品信息，以便及時了解產品的收益、危險等狀況。

（五）重視賬戶

理財產品到期后，顧客要注意出本錢金和收益是否按合同約好返還金融賬戶，以便及時進行新的出資。