央行上海總部指出，信用卡套現(xiàn)行為實(shí)際上是通過非法手段規(guī)避了銀行所設(shè)定的較高取現(xiàn)成本， 越過了銀行的防范門檻。一旦持卡人無法償還套現(xiàn)金額，銀行損失的不僅僅是利息，還可能形成不良資產(chǎn)，這為銀行帶來巨大的風(fēng)險(xiǎn)隱患，嚴(yán)重?fù)p害了發(fā)卡銀行的利益。此外，部分信用卡套現(xiàn)行為可能損害被盜用信息的持卡人的利益，繼而導(dǎo)致社會(huì)公眾對信用卡，乃至中國銀行體系安全防范能力的憂慮，并可能為 洗錢 等不法行為提供便利，成為滋生銀行卡違法犯罪的溫床，嚴(yán)重?cái)_亂我國金融秩序。

2006年中國人民銀行和銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于防范信用卡風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)問題的通知》，明確了防范和打擊信用卡套現(xiàn)等違法犯罪行為的多項(xiàng)措施。目前，中國銀聯(lián)已建立起 風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng) ，各商業(yè)銀行也紛紛建立起自身的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，大大提高了對持卡人套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的識別和控制能力。發(fā)卡機(jī)構(gòu)一旦發(fā)現(xiàn)存在套現(xiàn)行為的信用卡，將立即采取止付措施，同時(shí)將持卡人信息報(bào)送至中國銀聯(lián)，以實(shí)現(xiàn)不良持卡人信息共享。

此外，央行上海總部透露，人民銀行正在研究將持卡人套現(xiàn)行為記入 個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫 相關(guān)事宜，屆時(shí)持卡人非法套現(xiàn)的不良行為將可能被記入個(gè)人征信系統(tǒng)，直接影響其個(gè)人信用報(bào)告。 一旦持卡人的套現(xiàn)行為被發(fā)現(xiàn)并列入信用報(bào)告‘黑名單’，會(huì)嚴(yán)重影響其信用記錄，將承擔(dān)個(gè)人信用缺失的法律風(fēng)險(xiǎn)，今后向銀行借貸資金也將非常困難。 央行上海總部有關(guān)人士表示。

除了將參與信用卡套現(xiàn)的商戶及持卡人的負(fù)面信息納入企業(yè)、個(gè)人信用信息數(shù)據(jù)庫，央行上海總部還表示，下一階段還將聯(lián)合有關(guān)單位進(jìn)一步打擊銀行卡套現(xiàn)等不法行為，包括嚴(yán)查非法套現(xiàn)廣告、 空殼 公司注冊等行為;建立銀行卡案件信息發(fā)布機(jī)制等。