上周五（8月17日），關(guān)于P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室發(fā)布《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》以及《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問題清單》的報(bào)道引起多方關(guān)注。

證券時(shí)報(bào)·券商中國記者向接近監(jiān)管的幾位人士求證得知，該通知確實(shí)已經(jīng)下發(fā)各網(wǎng)貸整治辦。據(jù)悉，上述清單涉及108項(xiàng)，該次合規(guī)檢查要求在2018年12月底前完成。

記者了解到，該通知將嚴(yán)格按照網(wǎng)貸“1+3”制度框架及有關(guān)規(guī)章制度，統(tǒng)一明確標(biāo)準(zhǔn)。網(wǎng)貸行業(yè)的1+3政策框架指以“一個(gè)辦法兩個(gè)指引外加一個(gè)信息披露標(biāo)準(zhǔn)組成的網(wǎng)絡(luò)借貸法規(guī)體系”。

此次檢查要求必須全量覆蓋，也就是針對(duì)已經(jīng)納入各?。▍^(qū)、市、計(jì)劃單列市）網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治名單的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)開展檢查，做到機(jī)構(gòu)與業(yè)務(wù)檢查全覆蓋。

此外，整個(gè)檢查過程要求清晰透明，檢查結(jié)果客觀準(zhǔn)確，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)要堅(jiān)持邊查邊整，即查即改。

該通知重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)和重申了十大檢查事項(xiàng)，與原銀監(jiān)會(huì)在2016年8月24日下發(fā)的關(guān)于《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》中所提及的要求基本一致，其中包括：是否嚴(yán)格定位為信息中介，有沒有從事信用中介業(yè)務(wù)；是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金；是否為自身或變相為自身融資；是否直接或變相為出借人提供擔(dān)?；虺兄Z保本付息；是否對(duì)出借人實(shí)行了剛性兌付；是否對(duì)出借人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并進(jìn)行分級(jí)管理；是否向出借人充分披露借款人的風(fēng)險(xiǎn)信息；是否堅(jiān)持了小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則；是否發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品募集資金（或剝離到關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品）；是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。

各地區(qū)網(wǎng)貸整治辦在機(jī)構(gòu)自查和自律檢查的基礎(chǔ)上，擇機(jī)就報(bào)告內(nèi)容及數(shù)據(jù)的真實(shí)性等進(jìn)行行政核查。如發(fā)現(xiàn)存在內(nèi)容不真實(shí)、故意瞞報(bào)、漏報(bào)、弄虛作假等情況，將對(duì)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)實(shí)行“一票否決制”。