12月27日,據江蘇省南京市公安局官方微博“平安南京”消息,錢寶網實際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪,于2017年12月26日,向南京市公安機關投案自首。目前南京市公安機關正在開展調查。

就在張小雷自首的當天,其官方微信還發布張小雷送出新春祝福的視頻。
目前,錢寶網官網打開已經無法使用相關功能,但官方并未說明張小雷的自首與錢寶網之間的關系。

多家媒體曾報道,張小雷出生于1969年,在2003年的泛美亞事件中,張小雷已向海外輸送足球學員為名,先后將50余名小球員送到南美留學。
但泛美亞只是與曾在智利足球俱樂部踢球綽號叫做潘喬的球員合作,潘喬注冊一家足球學校,泛美亞與其簽訂訓練合同,并每月向其支付1000美元工資,外加場地費和訓練費。隨后,小球員在烏拉圭生活條件窘迫,1000萬左右的資金不知去向,被媒體曝光后,張小雷以詐騙罪被判入獄。
2012年,出獄后的張小雷繼續創業并創辦了錢寶網。
錢寶網雖然有微商業務,但其最重要的業務還是分銷,因為這部分的資金量最大,也是維系錢寶網現金流的源泉。
據網貸天眼報道, 被冠以做“分銷任務”名義的項目,實際就是投資理財,保證金就是本金,周期就是投資期限,工資就是收益。至于失敗罰金,從產品介紹看可能是提前贖回要扣除的違約金。據此計算,錢寶網“QBII任務”項目的年化利率高達43.6%。
雖然錢寶網宣稱其項目為分銷,但其公布的合同范本顯示,投資人與錢寶網簽訂的是股權投資協議。也就是說,一旦錢寶網不能按時還款,那也不用承擔法律責任,因為QBII意向書是股權投資協議。
8月29日,此前爆料錢寶網跑路微信公號“金融人參考”再次發布文字信息稱:“